BaFin-Rundschreiben zur Überwachung und Steuerung von Finanzprodukten im Privatkundengeschäft - Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB, e.V.

9. August 2017: BaFin-Rundschreiben zur Überwachung und Steuerung von Finanzprodukten im Privatkundengeschäft

Die BaFin hat Ende Juli 2017 den Entwurf eines Rundschreibens zur Überwachung und Steuerung von Finanzprodukten im Privatkundengeschäft zur Umsetzung der Anforderungen der EBA-Leitlinien für die Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft auf nationaler Ebene zur Konsultation gestellt. Ziel des Rundschreibens ist es, bei der Entwicklung und dem Vertrieb von Finanzprodukten im Privatkundengeschäft den Ansprüchen und Eigenschaften der Verbraucher zu entsprechen. Der Entwurf enthält in erster Linie Anforderungen an die Ausgestaltung des internen Kontrollsystems, die Bestimmung des relevanten Zielmarktes, die Analyse der Finanzprodukte, die Überwachung und den Vertrieb dieser Produkte. Insofern bestehen Überschneidungen zum Neu-Produkt-Prozess und einigen anderen Vorgaben der Mindestanforderungen an das Risi-komanagement (MaRisk). Die Regelungen sollen in einem angemessenen Verhältnis zu Art, Umfang und Komplexität der jeweiligen Tätigkeit des Institutes stehen (Proportionalitätsprinzip). Damit sollen die Vorgaben des Rundschreibens auch von kleineren Instituten flexibel umgesetzt werden können. Zu dem Entwurf haben wir im Rahmen der DK Stellung genommen.

Aktuelle Positionen

17. Oktober 2019: Aktuelle Positionen zur Banken- und Finanzmarktregulierung

Die jüngste Ausgabe der „Aktuellen Positionen zur Banken- und Finanzmarktregulierung“ informiert über den Sachstand der wichtigsten Regulierungsthemen und die Positionen des VÖB. mehr

Publikationen

16. Oktober 2019: VÖB Kapitalmarktprognose – Oktober 2019

Die Kapitalmarktexperten der VÖB-Mitgliedsinstitute Alexander Aldinger (BayernLB), Dr. Ulrich Kater (DekaBank), Birgit Henseler (DZ BANK AG), Ulf Krauss (Helaba), Sintje Boie (Hamburg Commercial Bank AG), Dr. Jens-Oliver Niklasch (LBBW) und Christian Lips (NORD/LB) stellen ihre Erwartungen für die Kapitalmärkte vor. mehr

Publikationen

16. September 2019: VÖB Aktuell – September 2019

Mit VÖB Aktuell informieren wir quartalsweise über finanzwirtschaftlich wichtige nationale, europäische und internationale Gesetzgebungsvorhaben. Dabei positionieren wir uns kurz und prägnant zu aktuellen Vorhaben und Themen und berichten über deren jeweiligen Sachstand. mehr