Position zur Leverage Ratio – Drohende Fehlimpulse vermeiden - Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB, e.V.

8. Dezember 2015: Position zur Leverage Ratio – Drohende Fehlimpulse vermeiden

Die Leverage Ratio führt als risikounabhängige bankaufsichtliche Kennziffer ohne deutliche Nachadjustierung zu erheblichen Fehlsteuerungsimpulsen. Wir befürchten, dass die Finanzierung wichtiger politischer Vorhaben durch die Leverage Ratio diskriminiert wird. In unserem Positionspapier zeigen wir, dass insbesondere das Verbundgeschäft und die Förderkredite durch die Leverage Ratio in erheblichem Maße benachteiligt werden und welche Anpassungen erforderlich sind, um diese realwirtschaftlichen Auswirkungen zu vermeiden.

Unser Positionspapier Leverage Ratio – Drohende Fehlimpulse vermeiden

Unsere Positionen auf einen Blick

Auch die bewährten Haftungsverbünde benötigen eine Befreiung der verbundinternen Forderungen bei der Ermittlung der Leverage Ratio, um der realwirtschaftlichen Bedeutung der Sicherungseinrichtung angemessen Rechnung zu tragen. Die bisherige aufsichtsrechtliche Anerkennung der Verbundstrukturen sollte auch auf die Leverage Ratio übertragen werden.

Förderkredite stellen ein wichtiges Instrument der langfristigen Finanzierung der Wirtschaft dar und werden für nicht wettbewerbliche Zwecke zur Unterstützung von Gemeinwohlzielen gewährt. Im Falle ihrer Weiterleitung („Hausbank-Prinzip“) sind Förderkredite im Rahmen der Leverage Ratio sogar mehrfach mit Eigenmitteln zu unterlegen. Dies steht im klaren Widerspruch zum staatlichen Förderungsauftrag. Wir fordern daher – analog zur EU-Bankenabgabe – eine Ausnahme für Förderkredite bei der Berechnung der Leverage Ratio.

Publikationen

1. April 2019: VÖB Digital: Eigenregie oder Outsourcing?

Eine starke deutsche und europäische Volkswirtschaft braucht starke heimische Banken. Wie erfolgreich sich die deutschen und europäischen Banken im internationalen Wettbewerb positionieren werden, hängt entscheidend davon ab, wie ihnen die Digitalisierung ihrer Geschäftsmodelle und -prozesse gelingt. mehr

Publikationen

28. März 2019: VÖB Kapitalmarktprognose – März 2019

Die Kapitalmarktexperten der VÖB-Mitgliedsinstitute Alexander Aldinger (BayernLB), Michael Klawitter (DekaBank), Christoph Kutt (DZ BANK AG), Ulf Krauss (Helaba), Sintje Boie (Hamburg Commercial Bank AG), Dr. Jens-Oliver Niklasch (LBBW) und Christian Lips (NORD/LB) stellen ihre Erwartungen für die Kapitalmärkte vor. mehr

Publikationen

18. März 2019: VÖB-Positionen zur Europawahl 2019

Im Mai werden die Weichen für die Stabilität und Zukunftsfähigkeit Europas gestellt. Damit die deutschen und europäischen öffentlichen Banken weiterhin ihren starken Beitrag zu einem wettbewerbsfähigen Europa leisten können, brauchen wir zukunftsorientierte Rahmenbedingungen. mehr