Zulässige Dokumente – Identifizierung nach dem Geldwäschegesetz - Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB, e.V.

21. Juli 2016: Zulässige Dokumente – Identifizierung nach dem Geldwäschegesetz

Infolge der zunehmenden Anzahl von Flüchtlingen stellte sich im Laufe des Jahres 2015 vermehrt die Frage, welche Dokumente für die geldwäscherechtlich vorgesehene Identifizierung eines Bankkunden bei Kontoeröffnung zulässig sind, wenn die nach dem Geldwäschegesetz vorgesehenen Dokumente, beispielsweise der Reisepass, nicht vorgelegt werden können. Durch die Einführung des Zahlungskontengesetzes, nach dem jeder Verbraucher einen Anspruch auf die Eröffnung eines Basiskontos hat, erlangte die Fragestellung weitere Bedeutung.

Am 7. Juli 2016 trat die Zahlungskonto-Identitätsprüfungsverordnung (ZIdPrüfV) in Kraft. Darin wird für die Identifizierung zur Eröffnung eines Basiskontos durch Asylsuchende der Ankunftsnachweis nach § 63a des Asylgesetzes zugelassen. Im Falle der Duldung können Ausländer für die Eröffnung eines Basiskontos nun auch anhand einer Bescheinigung über die Aussetzung der Abschiebung nach § 60 Abs. 4 des Aufenthaltsgesetzes gemäß Anlage D2b in Verbindung mit Anlage D2a der Aufenthaltsverordnung identifiziert werden.

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1. April 2019: VÖB Digital: Eigenregie oder Outsourcing?

Eine starke deutsche und europäische Volkswirtschaft braucht starke heimische Banken. Wie erfolgreich sich die deutschen und europäischen Banken im internationalen Wettbewerb positionieren werden, hängt entscheidend davon ab, wie ihnen die Digitalisierung ihrer Geschäftsmodelle und -prozesse gelingt. mehr

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28. März 2019: VÖB Kapitalmarktprognose – März 2019

Die Kapitalmarktexperten der VÖB-Mitgliedsinstitute Alexander Aldinger (BayernLB), Michael Klawitter (DekaBank), Christoph Kutt (DZ BANK AG), Ulf Krauss (Helaba), Sintje Boie (Hamburg Commercial Bank AG), Dr. Jens-Oliver Niklasch (LBBW) und Christian Lips (NORD/LB) stellen ihre Erwartungen für die Kapitalmärkte vor. mehr

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18. März 2019: VÖB-Positionen zur Europawahl 2019

Im Mai werden die Weichen für die Stabilität und Zukunftsfähigkeit Europas gestellt. Damit die deutschen und europäischen öffentlichen Banken weiterhin ihren starken Beitrag zu einem wettbewerbsfähigen Europa leisten können, brauchen wir zukunftsorientierte Rahmenbedingungen. mehr