Fraud Reporting im Zahlungsverkehr - Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB, e.V.

17. September 2018: Fraud Reporting im Zahlungsverkehr

In Umsetzung der PSD2 gelten ab dem 1. Januar 2019 die im Juli 2018 durch die Europäische Bankenaufsicht (EBA) final veröffentlichten „Guidelines on fraud reporting under the Payment Services Directive 2 (PSD2)“. Die für Institute verbindlichen Regeln der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) liegen aktuell noch nicht vor. Von einer Übergangsregelung ist auszugehen.

Die Leitlinien, deren deutsche Übersetzung seit dem 17. September 2018 vorliegt, verpflichten die kontoführenden Zahlungsdienstleister zur Einmeldung statistischer Daten zu Betrug und Betrugsszenarien, unter anderem in den Kategorien Überweisung, Lastschrift, Kartenzahlung (Issuer und Acquirer). Bei der Meldung muss des Weiteren die jeweilige Authentifizierungsmethode sowie – je nach Anwendungsfall – der Grund für die Nichtanwendung der starken Kundenauthentifizierung gemäß technischem Regulierungsstandard für die starke Kundenauthentifizierung und sichere Kommunikation (EBA RTS SCA) ab dessen Gültigkeit zum 14. September 2019 berücksichtigt werden.

Zuständige Meldebehörde in Deutschland ist die BaFin. Die BaFin wird in einem Rundschreiben weitere organisatorische Details, beispielsweise zum Meldeportal, bekanntgeben und die Leitlinien verbindlich machen. Die Verbände der Deutschen Kreditwirtschaft (DK) befinden sich hierzu mit der BaFin im Austausch.

Publikationen

4. Juni 2019: VÖB Aktuell – Juni 2019

Mit VÖB Aktuell informieren wir quartalsweise über finanzwirtschaftlich wichtige nationale, europäische und internationale Gesetzgebungsvorhaben. Dabei positionieren wir uns kurz und prägnant zu aktuellen Vorhaben und Themen und berichten über deren jeweiligen Sachstand. mehr

Publikationen

17. Mai 2019: VÖB Zahlungsverkehr – Mai 2019

Mit VÖB Zahlungsverkehr informieren wir in regelmäßigen Abständen über die aktuellen Entwicklungen im nationalen und europäischen Zahlungsverkehr. mehr

Aktuelle Positionen

13. Mai 2019: Aktuelle Positionen zur Banken- und Finanzmarktregulierung

Die jüngste Ausgabe der „Aktuellen Positionen zur Banken- und Finanzmarktregulierung“ informiert über den Sachstand der wichtigsten Regulierungsthemen und die Positionen des VÖB. mehr