Fraud Reporting im Zahlungsverkehr - Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB, e.V.

17. September 2018: Fraud Reporting im Zahlungsverkehr

In Umsetzung der PSD2 gelten ab dem 1. Januar 2019 die im Juli 2018 durch die Europäische Bankenaufsicht (EBA) final veröffentlichten „Guidelines on fraud reporting under the Payment Services Directive 2 (PSD2)“. Die für Institute verbindlichen Regeln der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) liegen aktuell noch nicht vor. Von einer Übergangsregelung ist auszugehen.

Die Leitlinien, deren deutsche Übersetzung seit dem 17. September 2018 vorliegt, verpflichten die kontoführenden Zahlungsdienstleister zur Einmeldung statistischer Daten zu Betrug und Betrugsszenarien, unter anderem in den Kategorien Überweisung, Lastschrift, Kartenzahlung (Issuer und Acquirer). Bei der Meldung muss des Weiteren die jeweilige Authentifizierungsmethode sowie – je nach Anwendungsfall – der Grund für die Nichtanwendung der starken Kundenauthentifizierung gemäß technischem Regulierungsstandard für die starke Kundenauthentifizierung und sichere Kommunikation (EBA RTS SCA) ab dessen Gültigkeit zum 14. September 2019 berücksichtigt werden.

Zuständige Meldebehörde in Deutschland ist die BaFin. Die BaFin wird in einem Rundschreiben weitere organisatorische Details, beispielsweise zum Meldeportal, bekanntgeben und die Leitlinien verbindlich machen. Die Verbände der Deutschen Kreditwirtschaft (DK) befinden sich hierzu mit der BaFin im Austausch.

Publikationen

19. Dezember 2019: Positionspapier zum Baseler Output-Floor

Der Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht hat Ende 2017 eine grundlegende Überarbeitung der Eigenkapitalanforderungen von Banken beschlossen („Basel IV“). Diese muss bis 2022 in der EU umgesetzt werden. mehr

Publikationen

13. Dezember 2019: VÖB Zahlungsverkehr – Dezember 2019

Mit VÖB Zahlungsverkehr informieren wir über ausgewählte Schwerpunkte im Zahlungsverkehr auf nationaler und europäischer Ebene. Ein interessantes Zahlungsverkehrsjahr 2019 neigt sich dem Ende. Was uns bewegt hat und welche Themen im nächsten Jahr wichtig sind, darüber informieren wir Sie in unserem Newsletter VÖB Zahlungsverkehr. mehr

Publikationen

2. Dezember 2019: VÖB Aktuell – Dezember 2019

Mit VÖB Aktuell informieren wir quartalsweise über finanzwirtschaftlich wichtige nationale, europäische und internationale Gesetzgebungsvorhaben. Dabei positionieren wir uns kurz und prägnant zu aktuellen Vorhaben und Themen und berichten über deren jeweiligen Sachstand. mehr