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VÖB Aktuell – März 2020

Mit VÖB Aktuell informieren wir quartalsweise über finanzwirtschaftlich wichtige nationale, europäische und internationale Gesetzgebungsvorhaben. Dabei positionieren wir uns kurz und prägnant zu aktuellen Vorhaben und Themen und berichten über deren jeweiligen Sachstand.

Aktuelle Positionen zur Banken- und Finanzmarktregulierung

In den Aktuellen Positionen zur Banken- und Finanzmarktregulierung informiert der VÖB über den Sachstand der wichtigsten Regulierungsthemen und nimmt Stellung dazu. Die Broschüre wird regelmäßig aktualisiert.

VÖB Kapitalmarktprognose – März 2020

Gemeinsam mit einigen Mitgliedsinstituten veranstalten wir eine halbjährliche Pressekonferenz zur Entwicklung an den Kapitalmärkten. Unsere VÖB Kapitalmarktprognose gibt einen kurzen Überblick zur Einschätzung der Lage und fasst die Prognosen unserer Mitglieder zusammen.

VÖB Digital: Open Banking transformiert die europäische Bankenlandschaft

Was für viele Kunden bei Internet, Telekommunikation, Strom oder Gas schon länger selbstverständlich ist, könnte auch bald in der Finanzindustrie Realität werden: der Wettbewerb verschiedener Anbieter in einer Infrastruktur. Denn künftig sollen auch Bankkunden die Angebote verschiedener Dienstleister – und nicht nur die der eigenen Hausbank – auf Basis der bestehenden Bankverbindung nutzen können. Unter den Schlagworten Open Banking oder API Banking steht eine grundlegende Neuordnung der Kunde-Bank-Beziehung bevor.

VÖB Zahlungsverkehr – Dezember 2019

Ein interessantes Zahlungsverkehrsjahr 2019 neigt sich dem Ende. Was uns bewegt hat und welche Themen für unsere Mitgliedsinstitute im nächsten Jahr wichtig sind, darüber informieren wir Sie in unserem Newsletter VÖB Zahlungsverkehr.

VÖB-Wirtschaftsampel: „Basel IV“ und die Realwirtschaft

Traditionell gilt die deutsche Wirtschaft, insbesondere der Mittelstand, als bankenfinanziert. Ausgehend von diesem Befund beleuchtet die aktuelle Ausgabe der VÖB-Wirtschaftsampel die Nebenwirkungen, die regulatorische Verschärfungen für Banken auf die Realwirtschaft entfalten können: Wenn das neue Kapitalregelwerk „Basel IV“ das Geschäftsmodell europäischer und insbesondere deutscher Banken einschränkt, sind die Leidtragenden in letzter Konsequenz die Innovations- und Wettbewerbsfähigkeit der deutschen Realwirtschaft.

Kreditwirtschaftlich wichtige Vorhaben der EU

Unsere VÖB-Standardwerk umfasst wesentliche Entwicklungen im Bankaufsichtsrecht, im Kapitalmarktbereich sowie in den Bereichen Steuern und Zahlungsverkehr. Weiterhin enthält die Publikation Kapitel über den Verbraucherschutz, die Geldwäschebekämpfung, Wettbewerb und Beihilfe sowie Zivil- und Verfahrensrecht.

VÖB Digital: Steiniger Weg zur Digitalisierung des Meldewesens

Dank Digitalisierung soll alles schneller, einfacher und effizienter werden. So auch das Meldewesen in der Kreditwirtschaft, das sich aktuell vor allem durch ein Wirrwarr an behördlichen Zuständigkeiten und eine Vielzahl an Anforderungen auszeichnet. Institute müssen – unabhängig von ihrer Größe, ihrem Geschäftsmodell und ihrer Vernetzung – große technische und personelle Ressourcen aufbringen, um die neuen Meldeanforderungen in ihre IT-Systeme zu integrieren und den „Datenhunger“ der Behörden zu stillen. Der aktuelle VÖB Digital setzt sich mit dieser Problematik auseinander und beleuchtet, welche Ansätze in Deutschland und Europa aktuell zur Digitalisierung des Meldewesens verfolgt werden und welche Chancen und Herausforderungen damit einhergehen.

Positionen zur Finanzierung einer modernen Infrastruktur

Eine moderne Infrastruktur sichert die Zukunftsfähigkeit des Standortes Deutschland und muss daher auch Gegenstand der bevorstehenden Haushaltsberatungen sein.

In unseren Positionen zur Infrastrukturfinanzierung 2020 haben wir die aus Sicht der Öffentlichen Banken wichtigsten Punkte zusammengestellt, die für die weitere, nachhaltige Modernisierung der Infrastruktur berücksichtigt werden müssen. So fordern wir einerseits eine „Infrastrukturoffensive“ für Deutschland und machen uns andererseits dafür stark, dass verfügbare öffentliche Förder- und private Finanzierungsmittel künftig noch zielgerichteter eingesetzt werden. Nur so werden wir neue Infrastrukturprojekte starten und die bestehende Infrastruktur modernisieren können.

VÖB Digital: Künstliche Intelligenz in der Kreditwirtschaft

Der Begriff KI (Artificial Intelligence, AI) wird ebenso vielgestaltig verwendet wie der Intelligenzbegriff bei Lebewesen. Übereinstimmend wird darunter allgemein die Abbildung kognitiver Fähigkeiten in der Informatik verstanden. Nicht erfasst sind rein regelbasierte Algorithmen, wie sie zum Beispiel in der Robotic Process Automation („Robotix“Mit d) genutzt werden. Die Anfänge und grundlegenden Methoden reichen weit in das letzte Jahrhundert zurück. Die KI hat vor allem durch die stark abnehmenden Kosten für Rechenleistung in den letzten Jahren einen neuen Schub bekommen. Im aktuellen VÖB Digital zeichnen wir die Entwicklung der KI nach und klären auf, welche Leistungsfähigkeit sie heute tatsächlich erreicht. Zudem wollen wir aufzeigen, in welchen Bereichen KI Einfluss auf die Zukunfts- und Wettbewerbsfähigkeit von Banken nehmen wird.

Regulierung und Aufsicht im Bankensektor - Ein Überblick über die Institutionen

Eine funktionierende Regulierung ist das beste Mittel gegen die nächste Krise. Als Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB, unterstützen wir deshalb gemeinsame Regeln für Aufsicht und Abwicklung. Doch nach mehr als einem Jahrzehnt der Regulierung ist es an der Zeit, das bestehende System gründlich hinsichtlich der Funktions- und Wettbewerbsfähigkeit der Kreditwirtschaft zu überprüfen und die Möglichkeit zu nutzen, bestehende Widersprüche in der Regulierung und Doppelbelastungen abzubauen und dadurch Regulierungskosten zu senken. Denn wir brauchen zukunftsorientierte Rahmenbedingungen, die die Fortführung erfolgreicher Geschäftsmodelle erlauben und Raum für Innovationen geben. Nur so werden die Banken weiterhin ihren Beitrag zu einem wettbewerbsfähigen Europa leisten können.

Unsere Publikation (inkl. A3-Poster) gibt Ihnen eine Übersicht über die wichtigsten Institutionen im Bereich der Regulierung und Aufsicht im Bankensektor sowie ihre jeweiligen Hauptaufgaben.

A3-Poster: Regulierung und Aufsicht im Bankensektor

Mit unserer Publikation (inkl. A3-Poster) möchten wir Ihnen eine Übersicht über die wichtigsten Institutionen im Bereich der Regulierung und Aufsicht im Bankensektor sowie ihre jeweiligen Hauptaufgaben geben.

Fördergeschäft in Deutschland 2009 - 2018: Aktivitäten der deutschen Förderbanken

Die 19 Förderbanken des Bundes und der Bundesländer setzen den Großteil der öffentlichen Förderung in Deutschland um. Das zeigt auch unsere aktuelle Förderstatistik, die Ihnen aufgegliedert nach Förderinstrumenten und -bereichen einen Überblick gibt, welche Volumina an öffentlichen Mitteln die Förderbanken in den Jahren 2009 bis 2018 ausgereicht haben. Zudem bereiten wir die Daten auch für die Bundesländer auf.

VÖB Digital: Digitalisierung stellt Auslagerungen in der Finanzindustrie vor neue Herausforderungen

Eine starke deutsche und europäische Volkswirtschaft braucht starke heimische Banken. Wie erfolgreich sich die deutschen und europäischen Banken im internationalen Wettbewerb positionieren werden, hängt entscheidend davon ab, wie ihnen die Digitalisierung ihrer Geschäftsmodelle und -prozesse gelingt. Die Institute müssen immer wieder aufs Neue entscheiden, ob sie ihre bisherige IT-Infrastruktur in Eigenregie anpassen oder Dienstleistungen Dritter einkaufen, um den Ansprüchen ihrer Kunden in einer digitalen Welt weiterhin gerecht zu werden. Eine Musterlösung gibt es dabei nicht. Vielmehr muss jede Bank für sich und von Fall zu Fall abwägen, ob sie Aktivitäten oder Prozesse auslagert oder die Lösungen in Eigenregie entwickelt.

VÖB Digital: Cybersicherheit – gegen die dunkle Seite der Digitalisierung

Schon lange sind Hackerangriffe keine Fantasien von Drehbuchautoren mehr, sondern Realität. Die weltweiten Sicherheitsvorfälle nehmen im Zuge der Digitalisierung stetig zu. Der kürzlich in Deutschland bekannt gewordene Hackerangriff auf Politiker und Prominente zeigt, dass es jeden treffen kann und alle in ihrer Privatsphäre verletzlich sind. Vor gut zwei Jahren raubten zudem Cyberkriminelle 81 Millionen US-Dollar von der Zentralbank von Bangladesch durch Überweisungen an ausländische Banken. Zuvor hatten die Hacker die internen Prozesse der Zentralbank ausspioniert, um sich Zugang zum Zahlungsverkehrsnetzwerk SWIFT zu verschaffen. Spätestens seit diesem Vorfall ist in der Finanzdienstleistungsbranche ebenfalls nicht mehr zu leugnen, dass Cyberrisiken eine reale Bedrohung darstellen.

Banken- und Finanzmarktregulierung in Europa – Glossar

Die Banken- und Finanzmarktregulierung haben zahlreiche neue Abkürzungen und Begriffe mit sich gebracht. Das VÖB-Glossar zur Finanzmarktregulierung in Europa nimmt die wichtigsten Begriffe von „ABCP – Asset-Backed Commercial Paper“ über „ICAAP – Internal Capital Adequacy Assessment Process“ bis „WM – Wertpapiermitteilungen“ auf und erklärt sie prägnant.

Regulation of Banks and Financial Markets in Europe – Glossary

Die Banken- und Finanzmarktregulierung haben zahlreiche neue Abkürzungen und Begriffe mit sich gebracht. Das VÖB-Glossar zur Finanzmarktregulierung in Europa nimmt die wichtigsten Begriffe von „ABCP – Asset-Backed Commercial Paper“ über „ICAAP – Internal Capital Adequacy Assessment Process“ bis „WM – Wertpapiermitteilungen“ auf und erklärt sie prägnant.

VÖB Digital: Regulierung von FinTechs und Sandboxes

Für Banken und Finanzdienstleistungsinstitute (FDI) gelten strenge Regulierungsanforderungen. Ihre Einhaltung verursachten hohe verwaltungs- und geschäftsbezogene Kosten. Es ist daher von Vorteil, wenn FinTechs nicht als Bank oder FDI gelten, damit sie nicht durch prohibitive Regulierungskosten in ihren technologischen Innovationen gestoppt werden. Verschiedene EU-Mitgliedstaaten haben das Problem ebenfalls erkannt und Initiativen zur Regulierung von FinTechs ergriffen, mit deren Hilfe technologische Innovationen für die Erbringung von Finanzdienstleistungen und Bankgeschäften im Interesse der Konsumenten gefördert werden sollen.

VÖB Digital: Blockchain – Geschäftsmodelle im digitalen Zeitalter neu denken

Sie gilt aktuell als Wundermittel der Digitalisierung, scheint das Potenzial zu haben, Kosten zu senken und Effizienz zu steigern, und manch einer prophezeit sogar, dass sie die Finanzwelt völlig auf den Kopf stellen wird: Die Rede ist von der Blockchain- bzw. der Distributed Ledger-Technologie (DLT). Diese Technologien könnten tatsächlich Fundament zukünftiger Innovationen sein, denn sie sind universell für vielfältige Aufgaben und Herausforderungen im digitalen Zeitalter einsetzbar.

VÖB Digital: Kryptowährungen – Fingerspitzengefühl bei der Regulierung von Bitcoin & Co. gefragt

Kryptowährungen – eines der Top-Schlagworte des vergangenen Jahres. Was lange Zeit im Kreis von „Technik-Freaks“ und Spekulanten als Geheimtipp galt, war plötzlich in aller Munde. Doch die mehrdimensionale Diskussion um Bitcoins & Co. zeigte auch, dass es häufig an grundlegendem Wissen fehlt, was Kryptowährungen wirklich sind, wie sie funktionieren und welche Vor- und Nachteile sie bieten.